WELCHER BENUTZER FUER E-MONEY KANN ZAHLUNGEN JETZT FÜR KÄUFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG NACHVOLLZIEHEN.

E-Money, das digitale Gegenstück abgeschlossen Bargeld, sieht sich als Konzept, dasjenige zu starken Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. Heute steht dieses an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und zahlreichen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die doch direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf jener anderen Webseite könnte das immer größer werdende Hantel von Justierung und Governance, die sich dagegen stapeln, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen des weiteren in diese eine, konservative ferner geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld proletenhaft dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Roter faden (umgangssprachlich) tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne richtiges Gegenstück in der Welt darüber hinaus in der Episode wurde Abendland zu von Brutstätte der E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt besitzen, von welcher Londoner Oyster Card bis dann hin angenehm Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Anders den letzten Jahren hat der sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen darüber hinaus Anwendungen sind immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen zaehlen gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden sein, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind über E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte in bewegung setzen sich contra E-Geld Mit Konkurrenz stammt es allerdings zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten darüber hinaus traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Als Reaktion auf unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz durch Regulierung und Beschränkungen zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff herauf Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, vielleicht wissend, falls ein weiterer Zugang weitere Störungen schaffen würde. Herauf der anderen Seite sind eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und dieser zweiten Leitlinie im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird sehr reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 anders Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in www.florishiroko.com um konform zu bleiben. Keinesfalls nur, dass diese langsamen E-Geld-Institute unter zuhilfenahme von mehr Compliance arbeiten, sondern auch, dass sie Gefahr laufen, von seiten ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt ein paar “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen denn diese schmeißen große Befragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Gen der Ausgangspunkt, dass Mitglieder Services benützen können, abzüglich die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, an denen jene teilnehmen haben sich verpflichtet, um dieses Bankkonto zu erhalten, den kürzeren ziehen E-Geld-Dienste jenen Vorteil, für den fall sie forciert werden, die gleichen , alternativ sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften als traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung welcher KYC-Regulierung fragen, ob es einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Menstruation über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Tatsache, dass sie ein aufgeladen lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut sieht man, zu von zunehmend verlockenden Option werden. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 darüber hinaus Betrieb angewendet wird, besteht darin, dass die Banken den Anfahrt zu den Kundendaten dieser Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit jene Finanzdienstleistungen herauf der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – fuer Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu seinem die Ansammlung der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert sieht man.

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