JENER BENUTZER VON E-MONEY MÖGLICHERWEISE ZAHLUNGEN FÜR KÄUFE UND DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG HINNEHMEN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, sieht sich als Konzept, dasjenige zu erheblichen Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. In der gegenwart steht das an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf welcher anderen Seite könnte dasjenige immer größer werdende Gewicht von Justierung und Governance, die gegenseitig dagegen stapeln, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seither seiner Gründung im Jahr 1997 hat der E-Geld das Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu erschaffen, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen ferner in eine konservative darüber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld proletenhaft dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld in Europa schuf, ist das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist nach wie vor ohne echtes Gegenstück in der nahen Welt darüber hinaus in der Episode wurde Westen zu deiner lieblings Brutstätte welcher E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise des weiteren Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt besitzen, von welcher Londoner Oyster Card bis hin zu ihrem Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Anders den zurückliegenden Jahren hat der sich die Zahl der E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen des weiteren Anwendungen werden sein immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, wenn sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden sein, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selber viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen bieten. Kräfte in bewegung setzen sich contra E-Geld Qua Konkurrenz ist es allerdings zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz anhand Regulierung darüber hinaus Beschränkungen zu erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff herauf Kernfunktionen ferner -daten ausgeschlossen werden, wahrscheinlich wissend, wenn ein weiterer Zugang weitere Störungen ins leben rufen würde. Gen der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen ferner eine allgemeine Steuerung der Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Anpassung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen dieser ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und welcher zweiten Menstruation im Jahr 2009 wenige wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Maxime zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in www.sportskicentarsvetanedelja.com mit der absicht, konform zu bleiben. Bei weitem nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute mit mehr Einhaltung arbeiten, sondern auch, falls sie Gefahr laufen, fuer ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt ein paar “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen als diese kalben große Fragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Voraussetzung, dass Kunden Services gebrauchen können, abzüglich die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, fuer denen ebendiese teilnehmen müssen, um 1 Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlieren E-Geld-Dienste ihren Vorteil, wenn sie gezwungen werden, die gleichen oder sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Kartenwert, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung welcher KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob dieses einfacher wäre, den Pfad zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die überarbeitete Menstruation über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Umstand, dass diese ein absolut lizenziertes Zahlungsinstitut und kein E-Geld-Institut wird, zu deiner lieblings zunehmend verlockenden Option werden. Die bahnbrechende Funktion fuer PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb bestellt wird, besteht darin, falls die Banken den Eintritt zu allen Kundendaten der Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit jene Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – von Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu deinem die Masse der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen sachverstand, reduziert würde.

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